一、基本案情

2022年3月30日，被告人刘某某（化名）经朋友介绍，前往河南许昌市一酒店，将其名下光大银行卡、中国银行卡及手机交给他人使用，获利4000元。当日，上述账户即被用于电信网络诈骗，多名被害人被骗资金转入，流水金额达240余万元。

2022年4月25日，刘某某经公安机关通知后主动到案，如实供述全部犯罪事实。案发后，刘某某主动退缴违法所得4000元，并自愿认罪认罚。

公诉机关认为，刘某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，情节严重，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。鉴于刘某某具有自首、认罪认罚、退缴违法所得等情节，建议判处拘役五个月，并处罚金四千元。

二、辩护要点

四川品默律师事务所杨骐律师提出以下辩护意见：

1. 自首情节依法成立。 刘某某经公安机关通知后主动到案，如实供述全部犯罪事实，符合《刑法》第六十七条第一款关于自首的规定，依法可以从轻或减轻处罚。

2. 认罪认罚依法从宽。 刘某某自愿认罪认罚并签字具结，依据《刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。

3. 退缴违法所得体现悔罪。 刘某某在庭审前主动退缴全部违法所得4000元，可以酌情从轻处罚。

三、裁判结果

成都市金牛区人民法院经审理认为，刘某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控成立。

法院采纳了辩护人关于自首、认罪认罚的辩护意见，认定刘某某具有自首、认罪认罚、退缴违法所得等从轻处罚情节。但综合考虑涉案流水金额高达240余万元、社会危害程度等因素，对辩护人提出的缓刑建议不予采纳。

判决如下：

一、被告人刘某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币四千元；

二、扣押在案的违法所得四千元依法予以没收。

四、典型意义

四川品默律师事务所杨骐律师提示：

1. 帮信罪高发，警惕“借卡赚小钱”陷阱。 近年来，帮信罪已成为发案率最高的罪名之一。不少当事人以为只是“借张卡赚点佣金”，并未意识到已触犯刑法。一旦银行卡被用于电信诈骗，持卡人将面临刑事责任，不存在“不知情”的免责空间。

2. 自首、认罪认罚、退赃是争取从轻的“三驾马车”。 本案中，刘某某同时具备三个从轻情节，最终获得拘役五个月的较轻处罚。涉案后主动到案、如实供述、积极退赃，是争取从轻处理的唯一正确路径。

3. 缓刑并非必然。 即便具备多个从轻情节，法院仍可能因涉案金额巨大、社会危害性等因素拒绝适用缓刑。本案流水高达240余万元，金额巨大，法院认为不宜适用缓刑。

关联法条

1. 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】 ：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2. 《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款【自首】 ：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。

3. 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】 ：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

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特别提示：本文基于已公开的判决文书进行专业分析，旨在分享刑事辩护策略，不构成对任何个案结果的承诺。每个案件均有其独特性，如有法律需求，请咨询专业律师。

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